证券投资顾问 文章列表

  • 证券投资顾问模拟冲刺试题集8卷

    Sunday, October 17, 2021

    证券投资顾问模拟冲刺试题集8卷 第1卷相对估值法常用的指标包括( ) Ⅰ.市盈率 Ⅱ.市净率 Ⅲ.市售率 Ⅳ.市值回报增长比A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ答案:A解析:相对估用证券的市场价格与某个财务指标之间存在的比例关系对证券进行估值,包括常见的市盈率、市净率、市售率、市值回报增长比等。 股票是一种资本证券,它属于(  )。A、实物资本 B、真实资本 C、虚拟资本 D、风险资本答案:C解析:股份公司通过发行股票筹措的资金,是公司用于营运的真实资本。股票独立于真实资本之...

  • 2021证券投资顾问考试题目下载8章

    Sunday, October 17, 2021

    2021证券投资顾问考试题目下载8章 第1章张先生拟在国内某高校数学系成立一项永久性助学金。计划每年末颁发5000元资金。若银行年利率恒为5%,则现在应存入银行( )元。(不考虑利息税)A.100006 B.500000 C.100000 D.无法计算答案:C解析:永续年金是期限趋于无穷的普通年金,PV=C/r=5000/5%=100000(元)。在技术分析理论中,不能单独存在的切线是( )。A.支撑线 B.压力线 C.轨道线 D.波浪线答案:C解析:在技术分析理论中,不能单独存在的切线是轨道线,在已经得...

  • 证券投资顾问考试题库精选5章

    Sunday, October 17, 2021

    证券投资顾问考试题库精选5章 第1章下列属于资产负债表中流动资产项的有( )。 Ⅰ货币市场基金 Ⅱ活期存款 Ⅲ股票 Ⅳ定期存款A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:D解析:个人资产负债表中的流动资产包括现金、活期存款、定期存款、货币市场基金;投资资产主要包括股票、债券、基金、房地产等。在前景理论中,价值函数的特征包括( )。 Ⅰ.大多数人在面临获得时是风险规避的 Ⅱ.大多数人在面临损失时是风险偏爱的 Ⅲ.人们对损失比对获得更敏感 Ⅳ.人们对概率的评价上存在“确定性效应”A.Ⅰ...

  • 2021证券投资顾问历年真题和解答8章

    Sunday, October 17, 2021

    2021证券投资顾问历年真题和解答8章 第1章下列关于资产负债表的说法中,错误的是( )。A.净资产就是资产减去负债的差额 B.资产可以包括金融资产和实物资产 C.投资性房地产属于个人的金融资产 D.住房贷款属于个人/家庭的负债下项目答案:C解析:客户个人/家庭资产主要可以分为金融资产和实物资产两大类,其中投资性房地产属于实物资产。实物资产还包括自住房产、交通工具、家具家电、珠宝和收藏品等。(2017年)王先生今年36岁,妻子35岁,子女1岁,家庭年收入8万元,支出5万元,有存款20万元并正在累积,从家庭...

  • 21年证券投资顾问考试真题精选及答案5篇

    Sunday, October 17, 2021

    21年证券投资顾问考试真题精选及答案5篇 第1篇国内生产总值(GDP)是指一个国家(或地区)所有( )在一定时期内(一般按年统计)生产活动的最终成果。A.国外居民 B.常住居民 C.国内居民 D.常住居民但不包括外国人答案:B解析:国内生产总值(GDP)是指一个国家(或地区)所有常住居民在一定时期内(一般按年统计)生产活动的最终成果。证券公司、证券投资咨询机构可以通过( )等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传。 Ⅰ.广播 Ⅱ.电视 Ⅲ.网络 Ⅳ.报刊A:Ⅰ.Ⅲ B:Ⅱ.Ⅲ C:Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D:Ⅰ.Ⅱ....

  • 21年证券投资顾问考试答案8篇

    Sunday, October 17, 2021

    21年证券投资顾问考试答案8篇 第1篇作为商业银行日常风险管理手段的有效补充,压力测试具有的主要功能包括(  )。 Ⅰ帮助量化“肥尾”风险和重估模型假设 Ⅱ降低商业银行面临的风险水平 Ⅲ提高商业银行对其自身风险特征的理解 Ⅳ评估商业银行在盈利性和资本充足性两方面承受压力的能力A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:除Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ三项外,信用风险组合的压力测试的主要功能还包括:①估计商业银行在压力条件下的风险暴露,并帮助商业银行制定或选择适当的战转移此类风险(如重组头寸、制...

  • 21年证券投资顾问考试真题及答案7辑

    Saturday, October 16, 2021

    21年证券投资顾问考试真题及答案7辑 第1辑下列监测信用风险指标的计算方法,正确的是( )。 ①不良资产贷款率=(次级类贷款+可疑类贷款)/各项贷款×100% ②预期损失率=预期损失/资产风险暴露×100% ③贷款损失准备充足率=贷款实际计提准备/贷款应提准备×100% ④逾期贷款率=逾期贷款余额/贷款总余额×100%A.①③④ B.①②④ C.②③④ D.①②③④答案:C解析:①项,不良贷款率=(次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款)/各项贷款×100%。当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候,K线的...

  • 2021证券投资顾问考试真题及答案6卷

    Saturday, October 16, 2021

    2021证券投资顾问考试真题及答案6卷 第1卷下列关于现值的说法中,错误的有(  )。 Ⅰ.当给定终值时,贴现率越高,现值越低 Ⅱ.当给定利率及终值时,取得终值的时间越长。该终值的现值就越高 Ⅲ.在其他条件相同的情况下,按单利计息的现值要低于用复利计息的现值 Ⅳ.利率为正时,现值大于终值 A.Ⅰ.Ⅲ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C.Ⅱ.Ⅳ D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 答案:D解析:选项Ⅱ,根据复利现值公式可知,当给定利率及终值时,取得终值的时间越长,该终值的现值就越低;选项Ⅲ,单利现值公式为在其他条件相同的情况下,按单利计息的现...

  • 21年证券投资顾问答疑精华7篇

    Saturday, October 16, 2021

    21年证券投资顾问答疑精华7篇 第1篇家庭收支预算中的日常生活支出预算项目包括在( )的支出预算。 Ⅰ.衣、食、住、行 Ⅱ.家政服务 Ⅲ.旅游支出 Ⅳ.医疗 Ⅴ.私家车换购或保养支出预算A.Ⅰ.Ⅴ B.Ⅱ.Ⅲ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ答案:D解析:家庭收支预算的重点是支出预算,因为控制支出是理财规划的重要内容。制定预算,并且严格按照预算的额度进行支配,是控制家庭支出最重要的手段之一。支出预算项目通常包括但不限于以下几个方面的内容: (1)日常生活支出预算项目,包括在衣、食、住、行、家政服务、普通娱乐...

  • 证券投资顾问模拟试题9章

    Saturday, October 16, 2021

    证券投资顾问模拟试题9章 第1章下列关于优先股票的说法错误的是( )。 Ⅰ.优先般票的股息率不固定,随公司的盈利变化而变化 Ⅱ.优先股可以优先于普通股分配公司的剩余财产 Ⅲ.优先股票的持有者享有股东的基本权利和义务 Ⅳ.优先股票的持有者在分配公司的红利和剩余财产的权力上优先于债权人A:Ⅰ.Ⅲ B:Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ C:Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ D:Ⅲ.Ⅳ答案:B解析:优先股也是一种没有期限的有权凭证,具有如下特点: 1.优先股股东不参加公司的红利分配,无表决权和参与公司经营管理权。 2.优先股有固定的股息,不受公司业绩好坏影...

  • 21年证券投资顾问考试真题及详解6卷

    Saturday, October 16, 2021

    21年证券投资顾问考试真题及详解6卷 第1卷()即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后,市场价格大于实际价格的经济现象。A.金融泡沫 B.虚假繁荣 C.过度繁荣 D.金融假象 答案:A解析:该题考查金融泡沫的含义。金融泡沫即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后,市场价格大于实际价格的经济现象。其产生的根源是过度的投资引起资产价格的过度膨胀,导致经济的虚假繁荣。影响上市公司数量的因素不包括( )A.宏观经济环境 B.制度因素 C.市场因素 D.政策因素答案:D解析:影响公司数量的因素主要包括:①宏观经济...

  • 证券投资顾问历年真题和解答9辑

    Saturday, October 16, 2021

    证券投资顾问历年真题和解答9辑 第1辑在单一客户限额管理中,客户所有者权益为5亿元,杠杆系数为0.5,则该客户最高债务承受额为()亿元。A.2.5 B.2 C.1.5 D.1. 答案:A解析:客户最高债务承受额=客户所有者权益*杠杆系数=5*0.5=2.5。 下列关于从事证券投资顾问业务违反相关法律法规的后果说法错误的是( )。 Ⅰ.由中囯证监会及其派出机构给予处罚 Ⅱ.涉嫌犯罪的,由司法机关依法量刑 Ⅲ.情节严重的,由司法机关依照法律、行政法规和有关规定作出行政处罚 Ⅳ.中囯证监会及其派出机构采取的处罚...

  • 证券投资顾问模拟试题9辑

    Saturday, October 16, 2021

    证券投资顾问模拟试题9辑 第1辑下列关于Stata的特点,说法正确的有( )。 Ⅰ.绘图软件 Ⅱ.数据管理软件 Ⅲ.矩阵计算软件 Ⅳ.统计分析软件 Ⅴ.程序语言A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ答案:D解析:Stata具有数据管理软件、统计分析软件、绘图软件、矩阵计算软件和程序语言的特点,在平行数据分析方面具有优势,几乎具有所有计量经济学模型估计和检验的功能。如果张某家庭核心资产配置是股票60%,债券30%,货币10%,那么从家庭理财角度看,这种资产结构符合( ...

  • 21年证券投资顾问考试历年真题精选7章

    Saturday, October 16, 2021

    21年证券投资顾问考试历年真题精选7章 第1章行业的形成方式包括(  )。 Ⅰ分化Ⅱ衍生Ⅲ新增长Ⅳ合并A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:下列关于情景分析法,说法正确的有( ) Ⅰ.情景分析法也叫做脚本法或前景描述法 Ⅱ.以假定某种现象或某种趋势将持续到未来作为前提 Ⅲ.在某一前提下,对预测对象可能出现的情况或引起的后果作出预测的方法 Ⅳ.执行步骤共有五步 Ⅴ.情景分析法不适用于资金密集的情况A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ答案...

  • 21年证券投资顾问考试题免费下载6卷

    Friday, October 15, 2021

    21年证券投资顾问考试题免费下载6卷 第1卷每股股利与股票市价的比率称为(  )。A.股利支付率 B.市净率 C.股票获利率 D.市盈率 答案:C解析:A项,股利支付率=每股股利/每股净收益;B项,市净率=股票市价/每股净资产;D项,市盈率=每股市价/每股收益。证券投资顾问业务签订协议应当( )。 Ⅰ.评估客户的风险承受能力 Ⅱ.为客户选择适当的投资顾问服务或产品 Ⅲ.告知客户服务内容、方式、收费以及风险情况 Ⅳ.替客户进行签约A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ答案:A解析...

  • 2021证券投资顾问模拟冲刺试题集9辑

    Friday, October 15, 2021

    2021证券投资顾问模拟冲刺试题集9辑 第1辑维持最佳证券投资组合,必须经过完整缜密的资产配置流程,内容包含( )。 Ⅰ.投资目标规划 Ⅱ.资产类别的选择 Ⅲ.资产配置策略与比例配置 Ⅳ.定期检视 Ⅴ.动态分析调整 A、Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ,Ⅴ B、Ⅰ,Ⅲ,Ⅴ C、Ⅰ,Ⅱ,Ⅳ D、Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ,Ⅴ 答案:A解析:A 维持最佳证券投资组合,必须经过完整缜密的资产配置流程,内容包含投资目标规划、资产类别的选择、资产配置策略与比例配置、定期检视与动态分析调整等。 预期效用理论建立在决策主体偏好理...

  • 2021证券投资顾问模拟试题5篇

    Friday, October 15, 2021

    2021证券投资顾问模拟试题5篇 第1篇以下( )为买卖证券产品时机的一般原则A.明白选时不如选股 B.抓住买进时机与卖出时机 C.逢高买进、逢低卖出 D.不用注意掌握先机答案:B解析:买卖证券产品时机的一般原则;(1)注意掌握先机,明白选股不如选时;(2)抓住买进时机与卖出时机.牢记挫落是获利的契机。逢低买进、逢高卖出通常基本分析法,自上而下流程中的最后一步内容是( )。A.地域经济 B.股份分析 C.公司分析 D.产业分析答案:C解析:自上而下分析的主要步骤和内容:①宏观经济分析宏观经济分析主要包括宏...

  • 21年证券投资顾问考试答案8篇

    Friday, October 15, 2021

    21年证券投资顾问考试答案8篇 第1篇在证券投资顾问执业证书的取得方式中,申请人通过所在机构向( )申请执业资格。A:中国证监会 B:中国证监会派出机构 C:中国证券业协会 D:证券交易所答案:C解析:申请人通过所在机构向协会申请执业资格。下列关于统计推断的参数估计,说法正确的有( ) Ⅰ.参数估计是指用样本统计量去估计总体的参数 Ⅱ.包括点估计和区间估计,二者是互不相干的 Ⅲ.区间估计是在点估计的基础上进行的 Ⅳ.点估计是指用样本统计量θ的某个取值直接作为总体参数θ的估计值 Ⅴ.区间估计是在某个基础上,...

  • 21年证券投资顾问经典例题6章

    Friday, October 15, 2021

    21年证券投资顾问经典例题6章 第1章因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务,影响金融产品价值,从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于( )。A.系统风险 B.非系统风险 C.信用风险 D.市场风险答案:C解析:信用风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化,影响金融产品价值,从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险。在投证券资顾问业务的流程中,了解客户情况,评估客户的风承受能力,为客户选择适当的投资顾问服务或产品,告知客户( ),由客户自主选择是否签约。 Ⅰ...

  • 21年证券投资顾问模拟冲刺试题集5卷

    Friday, October 15, 2021

    21年证券投资顾问模拟冲刺试题集5卷 第1卷下列关于普通股和优先股的说法中,正确的有( )。 Ⅰ 普通股票是最基本、最常见的一种股票 Ⅱ 与优先股票相比,普通股票是标准的股票 Ⅲ 与优先股票相比,普通股票是风险较小的股票 Ⅳ 优先股票是一种特殊股票 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:D解析:与优先股票相比,普通股票是标准的股票.也是风险较大的股票。不同债券品种在( )等方面的差别,决定了债券互换的可行性和潜在获利可能。 Ⅰ.利息 Ⅱ.税收特性 Ⅲ.违约风险 Ⅳ.可...

  • 21年证券投资顾问模拟冲刺试题集5节

    Friday, October 15, 2021

    21年证券投资顾问模拟冲刺试题集5节 第1节证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务,违反法律、行政法规和本规定的,中国证监会及其派出机构可以采取( )。 Ⅰ.责令改正 Ⅱ.监管谈话 Ⅲ.出具警示函 Ⅳ.责令清理违规业务 A、Ⅰ,Ⅱ B、Ⅲ,IV C、Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ D、Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ 答案:C解析:C 根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十三条的规定:证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务,违反法律、行政法规和本规定的,中国证监会及其派出机构可以采取责令改...

  • 证券投资顾问考试题库精选9辑

    Friday, October 15, 2021

    证券投资顾问考试题库精选9辑 第1辑下列关于保险规划的目标说法错误的是( )。 Ⅰ.很多保险产品都具有风险保障和储蓄投资的双重功能 Ⅱ.财产保险是遗产规划的有效工具 Ⅲ.人寿保险是遗产规划的有效工具 Ⅳ.保险法规定,当保险给付风险未发生时,保险给付属于被保险人或受益人A.Ⅱ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅲ C.Ⅱ.Ⅲ D.Ⅰ.Ⅳ答案:A解析:人寿保险是遗产规划的有效工具:保险法规定,当保险给付风险未发生时,保单的现金价值和分红属于投保;当保险给付风险发生时,保险给付属于被保险人或受益人。衍品类证券产品包括( )。 Ⅰ.金...

  • 2021证券投资顾问历年真题7辑

    Thursday, October 14, 2021

    2021证券投资顾问历年真题7辑 第1辑技术分析是建立在否定( )的基础之上。A.有效市场 B.半强势市场 C.强势有效市场 D.弱势有效市场答案:D解析:以技术分析为基础的投资策略是以否定弱势有效市场为前提,认为投资者可以通过对以往价格进行分析而获得超额利润。判断一个行业成长能力所需要考虑的因素有( )。 Ⅰ.需求弹性和生产技术 Ⅱ.产业关联度 Ⅲ.生命周期 Ⅳ.市场容量与潜力A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅲ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ答案:D解析:影响行业成长能力的主要因素有:(1)需求弹性。(2)...

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